Manual do Usuário
Tire suas dúvidas sobre o site mycapital. Caso não tenha achado a resposta que você procura, entre em contato conosco.
1 − Introdução
2 − Entendendo o sistema
3 − Leia o contrato e cadastre-se
3.2 − Reenvio de e-mail, troca de e-mail e chave de validação
3.3 − E-mail de confirmação do cadastro
4 − Esqueci minha senha
5 − Fale conosco
6 − Tabelas básicas do sistema
7 − Tela inicial do investidor cadastro
8 − Funcionalidades do sistema
8.1.3 − Informar Ajustes e Despesas
8.1.4.1 − Grupamento/Desdobro - Inplit/Split
8.1.4.3 − Direito de subscrição
8.1.4.4 − Exercício de subscrição
8.1.4.5 − Dividendo e juros sobre capital próprio
8.1.5 − IPO − abertura de capital
8.1.8 − Excluir liquidação de termo
8.2.1 − Demonstrativo do Capital
8.2.3 − Informe anual de rendimentos
8.2.6 − Dividendos recebidos no ano
8.2.7 − Proventos recebidos no ano
8.2.10 − Notas de corretagem para conferência
8.3.1.1 − Associar Agente Financeiro
8.3.1.2 − Informar Saldos Inicais
8.3.1.3 − Prejuízo a compensar
8.3.2.1 − Informar dados cadastrais
8.3.3.2 − Ver Boletos em Aberto
9 − Pagamento de DARF
1 − IntroduçãoO sistemamycapital® é um aplicativo para gerenciamento e controle de investimentos no mercado de renda variável. Uma solução criada por Tema Sistemas Ltda, empresa ligada ao mercado financeiro, desenvolvendo softwares para gestão de operações e investimentos no mercado de capitais para as grandes instituições financeiras do país.
Omycapital® foi concebido para ser utilizado por pessoas físicas que têm necessidade de controlar o capital investido com vistas a um gerenciamento efetivo e correto perante as regras da Bolsa de Valores, com tratamento específico na interação das leis e tributações brasileiras.
As características principais do sistema são:
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Adesão simplificada − A adesão ao sistema é extremamente simples e rápida, sem burocracias e permite utilização imediata para avaliação. Ao se cadastrar, o investidor recebe créditos para experimentar os serviços do site.
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Segurança − As informações são armazenadas em Hostcenter com total controle de acesso, monitorados pelos mais modernos e seguros meios de gerenciamento de dados, oferecendo redundância de serviço para que o acesso seja garantido a qualquer hora e de qualquer lugar. Certificado pela VeriSign.
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Sigilo − Os dados ficam criptografados no servidor de dados, restringindo o entendimento da informação somente aos acessos feitos pelo usuário identificado por login e senha.
Acessibilidade − A qualquer momento e de qualquer lugar, o sistema poderá ser acessado para consulta e atualização das informações.
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Facilidade de uso − A interface do sistema é extremamente amigável e intuitiva, fazendo com que a navegação por suas funcionalidades seja simples, rápida e objetiva.
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Suporte − Uma equipe de atendimento estará disponível para esclarecer dúvidas sobre a utilização do produto durante o horário comercial, através de troca de e-mail. Caso seja necessário, poderão ser agendadas visitas ou consultas específicas com os nossos técnicos.
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Experiência − Os usuários poderão contar com a experiência de 22 anos da Tema Sistemas atuando com soluções para o mercado financeiro.
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Tabelas − As tabelas de ações, cotações, índices financeiros e de agentes financeiros membros da Bovespa serão atualizadas diária e automaticamente pelo sistema.
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Entrada de Dados − O investidor pode digitar as suas operações lendo a Nota de Corretagem ou se preferir, basta autorizar a sua Corretora a fornecer eletronicamente as movimentações diárias para serem importadas pelo sistema.
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Exportação − Relatórios e consultas poderão ser gravadas em formato HTML ou PDF.
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Tipos de Operação − O sistema controla todas as operações permitidas na Bolsa de Valores nos mercados A Vista, Opções e Termo.
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Relatórios de acompanhamento
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Demonstrativo do Capital
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Operações no mês
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Informe anual de rendimentos
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Fluxo de Caixa
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Despesas
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Dividendos recebidos no ano
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Proventos recebidos no ano
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Custo anual por ação
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Resumo da declaração de IR
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Notas de Corretagem no mês
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Disponibilidade dos dados
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24 horas por dia, 7 dias da semana.
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Uma vez contratado, os dados incluídos no sistema, permanecerão disponíveis durante 5 anos.
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O sistema é acessado através do endereço eletrônico www.mycapital.com.br. A tela inicial do sistema, que passaremos a chamar de Home Page neste manual, apresenta o sistema mycapital® para o investidor conhecer suas características e funcionalidades.
Se já estiver cadastrado, acesse as funcionalidades do sistema digitando o seu Login e Senha nos respectivos campos, no topo da tela.
Para se cadastrar no site, utilize o item de menu "Cadastre-se" e proceda como descrito no item "3 − Leia o contrato e cadastre-se".
O sistema tem uma função específica para quem esquecer a senha. Basta seguir a explicação descrita no item "4 - Esqueci minha senha".
A tela apresenta as características do sistema nas janelas MYCAPITAL, TESTE SEM CUSTO, SEGURANÇA e NOTÍCIAS. Nessa última janela, as informações importantes para os usuários são inseridas pelos gestores do mycapital®. Para ler mais detalhes sobre cada notícia, clique sobre o enunciado e o sistema abrir a uma janela com o texto completo.
Na janela TESTE SEM CUSTO tem um botão <cadastre-se> que deve ser usado pelos usuários interessados em conhecer as funcionalidades do sistema. O cadastro é muito simples, não requer nenhum dado pessoal para manter o compromisso de anonimato presente no mycapital®. Leia mais sobre o cadastro no item "3 − Leia o contrato e cadastre-se".
A Home page também habilita algumas funcionalidades mesmo para quem não está cadastrado no site. As descrições contidas no menu dessa página servem para apresentar o mycapital® ao investidor que está iniciando o contato com as funcionalidades propostas. Veja, as explicações abaixo.
Segurança: O investidor poderá conhecer os itens de segurança adotados pelos gestores do sistema.
FAQ: As perguntas mais freqüentes sobre o objetivo do sistema e sua utilização estarão sempre disponíveis para consulta.
Fale Conosco: As dúvidas que surgirem ou sempre que o investidor desejar, estaremos disponíveis durante o horário comercial para esclarecer e responder às solicitações especiais. Para sua mensagem chegar até nós, observe a descrição do item "5 − Fale conosco".
Sobre: Neste item, o sistema apresenta um resumo das funcionalidades do mycapital®, sua forma de cobrança, objetivos e peculiaridades.
Empresa: A empresa que criou e desenvolveu o mycapital® é a Tema Sistemas Ltda. Esse item de menu é um link com a home page da Tema. Clique e leia mais sobre outros produtos da Tema.
AJUDA: Esse ícone é a forma on line de acessar a este manual. Trata-se de uma função sensitiva. A qualquer momento que for acionada, mostrará a explicação inerente à tela em que o usuário estiver.
O mycapital® foi desenvolvido exclusivamente para atender aos investidores pessoas físicas, que investem em ações. Apesar de todos que operam nesse mercado terem as mesmas necessidades, tais como: controlar seus ganhos para efeitos de tributação e acompanhamento da evolução de seu capital, existe uma enorme variedade de perfis de investidores, que pode ser percebida tanto na característica das operações quanto na frequência e no volume com que são realizadas. Para tornar a ferramenta acessível e adequada aos diversos perfis de investidores, sejam eles iniciantes, profissionais, agressivos ou moderados, a contratação dos serviços é flexível, feita através de créditos e faixa de preços por períodos anuais. Cada crédito adquirido corresponde à possibilidade de inclusão de uma operação realizada na Bolsa de Valores. O investidor poderá adquirir créditos conforme o volume de negócios que realiza ou pretende realizar no período. Os créditos adquiridos permitirão incluir lançamentos no sistema pelo período de 12 meses ou até que os mesmos se esgotem, valendo o que ocorrer primeiro. Independente da validade dos créditos, as informações lançadas no mycapital® ficarão disponíveis para consultas durante os próximos 5 anos. As faixas de créditos e respectivos preços estão disponíveis para consulta e contratação na função "8.3.3 − Comerciais". A única funcionalidade que consome créditos é a de incluir Nota de Corretagem, onde cada operação de compra ou de venda incluída usa um crédito.
3 − Leia o contrato e cadastre-se.
Este é o primeiro passo para ingressar no site e usufruir os benefícios do sistema. Observe os campos que devem ser preenchidos para se cadastrar, como demonstra a figura.
Login: Este campo será a sua chave de acesso ao sistema. O sistema não permitirá repetição de Logins, Quando isso ocorrer, o investidor será informado e deverá escolher outro Login para acessar o sistema.
Senha: Cadastre uma senha para o seu acesso. A senha será criptografada e armazenada dessa forma. Nem o sistema, nem os gestores do sistema conseguirão decodificar sua senha. Em caso de esquecimento, informe no link "Esqueci minha senha", contido na Home page, para o sistema tomar as providências possíveis.
Confirme a Senha: Repita o mesmo conteúdo digitado no campo senha.
E-mail: Digite o seu endereço eletrônico. É importante que o e-mail seja um endereço válido. O sistema enviará uma mensagem para esse endereço para que o cadastro seja concluído.
Confirme o e-mail: Repita o mesmo conteúdo digitado no campo e-mail. Não copie e cole.
Apelido: Informe um nome que o identifique. O sistema usará sempre esse nome para se comunicar com você. O mesmo nome inserido no campo Login poderá ser utilizado como Apelido.
Cidade e Estado: Informe o nome da sua cidade e estado de moradia. O sistema utilizará estas informações somente para estatísticas internas.
Como conheceu o mycapital®: Informe como soube da existência do site.
Contrato: Leia o contrato de uso dos serviços e clique no botão corresponde, à sua escolha.
Li e Aceito: Botão que confirmará o seu cadastro.
Não Aceito: Botão que cancelará o seu cadastro.
Ao aceitar as condições do contrato, o sistema enviará um e-mail de confirmação para o seu endereço eletrônico e aguardará a resposta para concluir o registro. Aparecerá uma tela com os seguintes dizeres:
"Foi enviado uma mensagem para o seu endereço de e-mail contendo um link que irá habilitar o seu acesso. Verifique essa mensagem na sua caixa de e-mail e clique no link indicado para concluir o seu registro nomycapital®."
3.2 − Reenvio de e-mail, troca de e-mail e chave de validação
Se o sistema for acessado antes da conclusão do registro, aparecerá a tela de "Login ainda não autorizado". Essa tela pode ser usada para reenviar o e-mail, para alterar o e-mail ou para confirmar o registro manualmente, informando a chave de validação.
Se houver problema com o Link, use a chave de validação para confirmar seu registro. Copie a chave de validação enviada no e-mail de confirmação e cole no campo indicado, clicando no botão "validar" em seguida. O seu cadastro será autorizado no mesmo instante e o sistema mostrará uma tela como a figura 7 mais abaixo.
Acesse a sua caixa de e-mail, encontre a mensagem e confirme o recebimento clicando no link "Para confirmar seu cadastro clique aqui". Veja o e-mail na figura 6. Em alguns casos esse link poderá não aparecer no seu e-mail ou não funcionar adequadamente. Alguns provedores de Internet não permitem link no e-mail, e assim, informamos também a sua chave de validação. O item "3.2 − Reenvio de e-mail, troca de e-mail e chave de validação" mostra como informar a chave de validação para confirmar o registro manualmente se necessário.
Após a confirmação do registro, automático ou manual, o sistema mostrará uma tela informando que o "Login foi autorizado com sucesso", o que significa que o cadastro foi concluído.
A partir desse ponto seu cadastro ficará concluído e você já estará habilitado para usar o mycapital®. Identifique-se novamente com Login e Senha para acessar a página principal do sistema com as funções específicas para você controlar seu capital.
Caso tenha esquecido sua senha, faça o seguinte procedimento para o sistema gerar uma nova senha e restaurar o seu acesso: Clique no link "Esqueci minha senha" no canto superior direito da Home page, em baixo dos campos Login e Senha. O sistema abrirá uma página para você se identificar. Informe o seu e-mail ou o seu Login e clique no botão "Enviar". Em seguida, abra a sua caixa de e-mail e procure pelo assunto "Nova senha para o mycapital®" e verifique o texto:
Após receber a mensagem, acesse mycapital® com o Login e senha informados no e-mail e se preferir, mude a senha recebida por uma de sua preferência, executando em seguida, a função de Alterar Senha.
5 − Fale Conosco
Sempre que houver dúvida na utilização do mycapital®, ou desejar fazer alguma solicitação especial, reclamação ou sugestão, utilize esta função para se comunicar conosco. Estaremos empenhados em resolver as questões e a atender às solicitações o mais rapidamente possível. As pessoas alocadas para atendê-lo estarão disponíveis durante todo o dia.
Para se comunicar com os gestores do mycapital®, basta informar o seu e-mail nesta tela. Os outros campos são opcionais e serão preenchidos de acordo com a sua conveniência. Veja a figura abaixo.
No final, clique sobre o botão "enviar" e aguarde nosso contato.
6 − Tabelas básicas do sistema
São denominadas tabelas básicas do sistema, aquelas que armazenam os diversos tipos de dados comuns a todos os usuários e são catalogados com o objetivo de auxiliar os processos operacionais do sistema. Nas tabelas, são atribuídos códigos e descrições para a identificação da informação.
As tabelas básicas do mycapital® são: Tabela de ações negociadas na Bolsa de Valores, Tabela de agentes financeiros aptos a operar na Bovespa, Tabela de cotações diárias das ações e Tabela de proventos relacionados pelas companhias.
Os investidores não precisam se preocupar em manter qualquer tabela do sistema. Esta tarefa será realizada pelo staff da Tema que disponibilizará diariamente todas as informações atualizadas conforme definição do mercado.
As funções de entrada de dados presentes no mycapital® utilizarão estas tabelas de forma transparente ao investidor. Os códigos para acesso a essas tabelas são os mesmos utilizados pela Bovespa. Assim, para identificar a ação PN da Petrobrás, por exemplo, o código é PETR4.
7 − Tela inicial do investidor cadastrado
Ao se identificar no sistema com Login e Senha, o investidor será apresentado à tela inicial do usuário. Chamaremos esta tela de Home User. O objetivo da tela é dar acesso às funcionalidades do sistema, habilitando no quadro de atalhos as principais funções e no quadro de notícias as informações importantes para ao público do mycapital®.
A qualquer tempo, o investidor poderá escolher uma das funções distribuídas no menu da tela ou no quadro de atalhos. Ao fazer isso, o sistema se direcionará para função escolhida. Veja no item "8 − Funcionalidades do sistema", as funções disponibilizadas pelo sistema.
Sempre que a logo do sistema for clicada, o sistema voltará para esta tela.
O sistema se baseará sempre nesta data para executar as funções. Assim que o usuário se logar, ela estará com o conteúdo referente ao dia atual. Mas, o usuário poderá alterá-la para uma data passada se desejar trabalhar com operações de meses ou de anos anteriores. Não há uma obrigatoriedade em alterar essa data para acessar dados anteriores, já que a maioria das funções e relatórios permite que o usuário escolha o período que deseja acessar no momento da execução. Faça isso somente quando a função escolhida não permitir a escolha de uma data.
O sistema mycapital® possui um controle referencial que acompanha as execuções das funções escolhidas pelo usuário. A qualquer tempo, clicando-se no ícone AJUDA, que aparece no canto superior direito da tela, o sistema mostrará um descritivo da função em questão, para auxiliar a compreensão e entendimento do assunto relacionado.
Aqui estão relacionadas, as funções que o investidor precisa executar para o sistema apurar os resultados, os impostos e apresentar os valores calculados. Na prática, o investidor precisará informar ao sistema, os dados das notas de corretagem das operações que realizou, além de entrar com os dados relativos aos proventos recebidos no período. O sistema se incumbirá de classificar as operações e apresentará os resultados apurados ao investidor.
As funcionalidades estão distribuídas nos 3 sub-menus: Operações, Relatórios e Configurações, como pode ser observado na figura 10 - Tela de Home User. O sub-menu "mycapital" mostra um resumo dos objetivos e a descrição das funcionalidades do sistema.
Como os nomes já definem, as rotinas operacionais se concentram no primeiro sub-menu, os relatórios no segundo e as funções administrativas e de cunho gerencial ficam contidas em "Configurações".
Abaixo, estão descritas nessa mesma ordem, todas as funcionalidades do sistema, com os seus respectivos objetivos e características.
No menu de Operações, o investidor informará os dados de suas operações, proventos recebidos, despesas e qualquer outro lançamento que aponte ou afete a apuração dos resultados do mês.
A entrada de operações no sistema mycapital® será sempre através das informações contidas nas Notas de Corretagem. Cada item de nota incluído consome 1 crédito disponível. Caso o investidor exclua um item, o crédito volta a ficar disponível. Os proventos e eventos de ajustes lançados pelo investidor não consomem crédito.
A função de incluir Notas de Corretagem deverá ser utilizada para informar ao sistema as operações efetivadas pelo investidor em uma determinada corretora ou agente financeiro. O usuário deverá preencher os campos da mesma forma que estão descritos na Nota. O próprio sistema fará o cálculo do rateio das despesas e emolumentos cobrados na nota e distribuirá nas respectivas operações incluídas como item da nota. Não é preciso informar quando houver day-trade no dia. O sistema identificará automaticamente essas operações. Inclua uma Nota de cada vez e salve antes de iniciar outra, clicando no botão "Fechar e salvar nota".
Os campos da nota são facilmente identificáveis pelo investidor. Confira os dados digitados e o valor líquido antes de fechar a nota. A explicação a seguir apresenta com mais detalhes o funcionamento desta tela.
A primeira vez que o usuário tentar incluir uma nota e o sistema identificar que não existe nenhum agente financeiro associado, a função "Configurações/ Operacionais/ Associar agente financeiro" será acionada automaticamente. Veja o item "8.3.1.1 − Associar agente financeiro".
Funcionamento da função de Incluir Notas de Corretagem
A tela é formada por 6 quadros, que separam os campos da tela em grupos distintos. Cada grupo tem um objetivo. Observe a descrição abaixo.
Quadro 1:
O primeiro quadro é formado pelos campos de identificação da Nota, composto pelos campos: Data, Número e Agente Financeiro da Nota. Caso o Agente financeiro não seja encontrado no campo específico, será necessário executar a função de associar Agente Financeiro descrito no item . O quadro possui um link para essa função, sobre o texto "Se o Agente Financeiro não aparecer no campo ao lado, associe um clicando AQUI".
Dentro desse quadro também, estão inclusos os campos que serão preenchidos pelo usuário para informar os itens (operações) da Nota. São eles:
C / V : Escolha: C para Compra ou V para Venda
Mercado: Escolha entre:
VIS − A vista
OPC − Opções de Compra
OPV − Opções de Venda
EOC − Exercício de Opções de Compra
EOV − Exercício de Opções de Venda
TER − Termo
FRA − Fracionário
Ação: Digite o código da ação na Bovespa. Se quiser consultar a tabela de ações disponível no sistema, clique no link "…" (3 pontinhos) ao lado do nome da ação para o sistema abrir uma janela onde será possível pesquisar pelo nome da ação. Ao encontrar a ação, clique no quadradinho à esquerda do nome para selecionar a ação e retornar à tela principal. Após escolher a ação, o usuário poderá visualizar o lote de negociação da ação correspondente à data do pregão.
Quantidade: Informe a quantidade de lotes da operação conforme descrito na Nota.
Preço Lote: Digite o preço do lote exatamente como especificado na Nota.
Valor: O valor será calculado automaticamente pelo sistema e aparecerá na tela para sua verificação.
Prazo: Se estiver inserindo um operação no mercado a termo, informe o prazo para o sistema calcular e mostrar a data da liquidação do Termo.
Data Liq.Termo: A data da liquidação do termo deve ser informada quando se tratar de operações a termo. Nos outros mercados, deixar este campo em branco.
Concluída a digitação da operação, clique no botão "incluir" ou pressione a tecla "enter" para gravar a operação como um item da Nota. Os itens incluídos poderão ser vistos no quadro 2.
Quadro 2:
O quadro 2 agrupa as operações já digitadas. O quadro vai crescendo verticalmente à medida que forem sendo digitadas as novas operações. Os campos desse quadro estão descritos no quadro 1, com exceção do campo "D/C" (Débito ou Crédito) que informa ao investidor se ele vai pagar "D", ou receber "C" dinheiro com a operação.
Além dos dados da operação, o quadro 2 apresenta também mais duas colunas: Editar e Excluir. Utilize a coluna "editar" se desejar alterar algo na operação digitada. O sistema preenche o quadro 1 com os dados da operação selecionada para o usuário alterar o que desejar. Para confirmar a alteração, clique no botão "incluir" ou pressione "Enter". Clicando sobre a coluna "Excluir" o sistema abrirá uma janela para o usuário confirmar a exclusão.
Quadro 3:
No quadro 3, são apresentados os totais das operações de compra e de venda nos mercados: a Vista, Termo e Opções. De acordo com a inclusão, alteração ou exclusão das operações, os totais são atualizados automaticamente.
Quadro 4
O imposto de renda retido na fonte é informado no quadro 4. Digite o valor retido referente às operações normais (0,005%) e day-trade (1%) nos respectivos quadros. Esses valores não são calculados pelo sistema.
Importante: Valores abaixo de R$ 1,00 não são retidos. As corretoras esperam atingir esse valor para descontar e reter o imposto de Renda. Mas, informe sempre o valor do IR, mesmo que ele seja inferior a R$ 1,00. O sistema saberá se deve ou não descontar o imposto informado do valor líquido da nota. Extrato de IR: Há instituições que não descontam IR na Nota. Elas esperam pelo final do mês e enviam um extrato de IR retido nas operações do mês. Nesse caso, quando receber o extrato, localize as Notas de Corretagem e informe nesse quadro, o IR retido de cada uma.
Quadro 5:
No quinto quadro, o usuário deverá conferir os emolumentos calculados pelo mycapital com os valores cobrados pelo agente financeiro. Se houver divergência, digite conforme descrito na Nota de Corretagem e clique no botão "Recalcular" se desejar ver o valor líquido atualizado na tela. As taxas são calculadas pelo sistema somente na função de inclusão de Notas.
Importante: Os nomes das taxas e emolumentos não são padronizados pelos agentes financeiros. Existem vários nomes para identificar uma mesma despesa. Mas, isso não afetará os cálculos do mycapital®. O que importa é que todos as despesas estejam informadas nesse quadro, mesmo que com nomes diferentes. O valor líquido apresentado na tela deverá ser o mesmo que consta na Nota de Corretagem.
ISS: O Imposto sobre Serviços nem sempre é cobrado do investidor. Algumas Corretoras destacam esse imposto na Nota, mas não o incluem no valor líquido. É preciso verificar se está sendo cobrado. Caso esteja, clique na caixa ao lado do valor do ISS para marcar que o ISS é para ser descontado do valor líquido da Nota.
Quadro 6:
No último quadro, poderá ser observado o valor líquido da Nota. Existem dois campos para identificar se o valor será a receber ou a pagar. A data da liquidação da Nota também estará nesse quadro e poderá ser alterada pelo usuário.
Fechar e salvar a Nota.
No final da Nota, do lado direito, tem um botão para finalizar e gravar a Nota no seu banco de dados. Clique sobre ele para o sistema encerrar a digitação e abrir a tela novamente para a digitação de outra nota.
Após ter fechado a Nota, o usuário poderá consultar, alterar dados ou excluir a nota através da função "8.1.1.3 − Consultar Notas".
A função de importação de Notas funciona da seguinte forma: o investidor entra em contato com o Agente Financeiro (Corretora, Banco ou Distribuidora de títulos) onde costuma executar suas operações e solicita o encaminhamento das suas Notas de Corretagem (em forma de arquivo texto) para seu endereço eletrônico. Provavelmente, o agente financeiro pedirá uma carta, formalizando e autorizando o envio dessas informações para o seu e-mail. Feito isso, quando receber o arquivo com as suas operações, salve-o em uma pasta no seu computador e em seguida execute a função de Importar Notas. Se o agente financeiro pedir o formato e layout do arquivo, clique sobre o link "Para saber o layout do arquivo Clique Aqui" e envie para ele. A Tema tem um aplicativo específico para gerar o arquivo do mycapital®, basta a corretora solicitar que enviaremos gratuitamente.
Será mostrada uma tela conforme a figura acima. Informe a data do movimento e o agente financeiro que enviou o arquivo. Em seguida, informe para o sistema a pasta onde salvou o arquivo recebido. Clicando no botão "Browse", o sistema abre uma janela que o ajudará a encontrar o arquivo recebido. Quando encontrar, clique duas vezes sobre ele para selecioná-lo. Clique no botão "Importar" e aguarde o sistema terminar a importação.
É importante conferir as informações importadas. Utilize o relatório descrito no item "8.2.10 − Notas de Corretagem para conferência" para confrontar as operações listadas com as Notas de Corretagem. Se preferir, poderá usar a função de consultar notas e verificar as informações pela tela.
A função de consultar notas mostra todas as notas de corretagem do mês conforme a data referencial especificada no topo da tela. Para consultar outros meses, altere o mês, o ano ou o agente financeiro no quadro do centro da tela e clique no botão "atualizar" para o sistema mostrar as notas conforme os dados preenchidos nesse quadro. Veja figura 14.
As notas de corretagem que aparecerem na relação poderão ser consultadas, editadas ou excluídas. Para consultar ou editar, clique na coluna "Editar" na mesma linha da nota que desejar visualizar. O sistema abrirá a tela de edição de Notas e o usuário poderá proceder conforme descrito acima na função de "Incluir Notas".
Para excluir, clique na coluna "Excluir" e confirme a exclusão quando o sistema pedir.
Para excluir notas, utilize a função de consultar notas. Escolha o mês e o Ano da nota que deseja excluir e localize a nota na relação que o sistema mostra na tela. Veja a figura acima, e em seguida clique na coluna "Excluir" que aparece no final da linha de cada Nota mostrada.
Os impostos recolhidos pelo investidor no DARF deverão ser informados nesta tela. O sistema usará as informações incluídas aqui para demonstrar o informe de rendimento anual. Ao escolher a função o usuário visualiza todos os DARFs informados até o momento. É possível, editar ou excluir um DARF pelas colunas "Editar" e "Excluir".
Informe o valor de cada campo do DARF e clique no botão <Salvar> para confirmar. Para outros esclarecimentos sobre DARF, veja o item "9 − Pagamento de DARF".
O investidor deverá sempre informar os ajustes ou despesas cobradas pelas instituições financeiras através dessa função. Os valores aqui incluídos afetarão o custo médio da ação indicada no lançamento e serão demonstrados nos relatórios de apuração.
Ao escolher a função no menu, o usuário visualizará uma tela contendo os lançamentos relativos ao mês da data referencial que aparece no topo da tela. Para consultar outros meses, altere os dados do quadro "Filtrar lançamentos" e clique em "Atualizar".
Os lançamentos que aparecerão na lista poderão ser Alterados ou Excluídos conforme a respectiva coluna escolhida pelo usuário: Editar ou Excluir. Para salvar as alterações, aperte o botão "Salvar". Para incluir um novo lançamento, digite os valores nos campos e clique em "Salvar".
ATENÇÃO: Algumas despesas cobradas pela corretora, como taxa de custódia, taxa de administração, taxa de cadastro, etc. não podem ser usadas para aumentar o custo das ações. Essas despesas são categorizadas como sendo administrativas e não operacionais. Somente as despesas operacionais podem influenciar o custo das ações.
Os proventos originados pelas ações que o investidor tem na carteira deverão ser informados ao sistema a cada evento ocorrido, durante o tempo em que a ação permanecer na carteira. A maioria dos proventos será lançada automaticamente pelo sistema. Porém, subscrição e dividendos deverão ser informados pelo usuário. Para cumprir esse objetivo, a função de "proventos" habilita separadamente, as rotinas que aceitarão a informação, de acordo com cada tipo de provento. O mês mostrado nas telas de proventos está baseado na data referencial identificada no topo da tela. Para visualizar outro mês, escolha no quadro "Filtrar lançamentos" e clique em "Atualizar". Qualquer provento incluído passa a ser mostrado no relatório descrito no item "8.2.2 − Operações do mês".
O sistema executa automaticamente esta função quando ocorre alguma mudança na forma de negociação da ação na Bolsa. Grupar uma ação é necessário porque as cotações e negócios realizados na Bolsa a partir da data do grupamento ficam coerentes com o novo fator.
As bonificações distribuídas pelas ações que o investidor tiver na carteira serão lançadas automaticamente pelo sistema. Portanto, não é preciso lançar as bonificações. Use essa função para visualizar as bonificações efetivadas.
Existe um fato relevante sobre bonificação que o mycapital não automatizou. Trata-se do custo da bonificação. A ata da assembléia que decide sobre a bonificação descreve se a bonificação tem custo ou não. Quando for o caso, informe o custo da bonificação na função "8.1.3 − Informar Ajustes e Despesas".
As bonificações gravadas podem ser alteradas ou excluídas. Utilize as colunas editar e excluir da lista do mês, se desejar.
O usuário poderá informar ao sistema, os recibos de direitos que adquiriu para subscrever ações. O direito de subscrever a ação pode ter sido ganho por possuir uma determinada ação ou pode ter sido comprado no mercado, através de uma operação de compra na Bolsa de Valores. A função Direito de Subscrição no mycapital® permite que o usuário visualize e informe os recibos adquiridos em um determinado mês. Veja a figura abaixo.
Esta função é para o usuário registrar os recibos de direitos que recebeu. Caso tenha comprado recibo de direito de uma ação, o lançamento da compra deverá ser feito pela função de inclusão de Nota de Corretagem.
No dia do vencimento da subscrição será preciso informar ao sistema se exerceu o direito de subscrever, como descrito no item "8.1.4.4 − Exercício de Subscrição". Se não fizer isso, o sistema entenderá que a subscrição não foi exercida e, portanto, lançará como prejuízo o valor da subscrição.
Ao escolher a função no menu, o usuário visualizará uma tela contendo os exercícios executados relativos ao mês da data referencial que aparece no topo da tela. Para consultar outros meses, altere o mês que aparece dentro da caixa de filtrar lançamentos.
Os exercícios informados são automaticamente atualizados na carteira de ações. Os custos com a aquisição do direito são incorporados na posição a vista e o sistema baixa o direito da posição. Os direitos vencidos e não exercidos por esta função, viram pó.
Os dividendos pagos pelas companhias deverão ser incluídos no mycapital® para completar os dados sobre os rendimentos das ações. Esse provento não interfere nos custos da ação e nem compõem a base da cálculo do IR, pois são tributados na fonte (Juro sobre o capital próprio) ou na empresa, que já pagou os impostos (dividendos).
Informe a data, o agente financeiro, o tipo de provento recebido, a ação, o valor e o IR retido se for o caso. Clique em <Salvar> para confirmar o lançamento. Se quiser editar ou excluir um lançamento, clique na coluna "Editar" ou "Excluir" respectivamente.
As ações adquiridas no lançamento devem ser lançadas nesta função. Não utilize a função de incluir Notas de Corretagem para informar a compra da ação no dia do lançamento, o sistema poderá configurar day-trade caso haja alguma venda dessa ação no mesmo dia do seu lançamento. O que ficaria errado.
Para editar ou excluir um lançamento, clique na coluna "Editar" ou "Excluir" e confirme. Os lançamentos de IPO não têm corretagem e nem taxas ou emolumentos.
Em construção.
8.1.7 − Liquidar Termo
As compras e vendas a Termo podem ser liquidadas antes do prazo determinado. Para isso, a função de liquidação e Termo poderá ser usada. A liquidação poderá ser total ou parcial.
Ao executar a função, o sistema mostra uma lista com todas as operações de Termo ainda não liquidadas. A lista informa a data da contratação do termo, a data da liquidação prevista e os dados do negócio: Ação, quantidade, valor contratado e custo.
Para liquidar parcialmente a operação, clique sobre o ícone "Parcial". Se for total, clique sobre "Total". O sistema mostrará uma linha com os dados do negócio para ser complementado pelo usuário. Quando estiver concluído, pressione "Salvar". O sistema mostra logo em seguida a mesma tela atualizada, contendo os termos ainda não liquidados.
A partir desse momento a operação já estará liquidada e aparecerá nos relatórios e resultados apurados pelo sistema.
No dia de liquidação do termo, o sistema liquida a operação automaticamente, sem necessidade de intervenção do usuário.
8.1.8 − Excluir liquidação de termo
Caso haja necessidade de excluir um termo liquidado antecipadamente, a função de excluir liquidação de termo deverá ser usada.
Ao escolher a função no menu, o usuário visualizará uma tela contendo os lançamentos relativos ao mês da data referencial que aparece no topo da tela. Para consultar outros meses, altere a data referencial e execute a função novamente.
O conjunto de relatórios do mycapital® tem o objetivo de demonstrar a posição patrimonial do investidor, os resultados e despesas mensais e os impostos devidos.
O relatório que apresenta a posição patrimonial do investidor é o Demonstrativo do Capital. As ações que o investidor possui aparecem em uma lista com as respectivas quantidades, preço e valor de custo.
O relatório informa também, o resultado do mês até o dia do relatório. O resultado é apresentado em três colunas: day-trade, normal e outros. Na coluna outros, aparecerão ajustes positivos e negativos lançados, mais os proventos ocorridos no mês até a data.
Os preços atuais de cotação na Bovespa serão visualizados na coluna de Mercado. O último campo refere-se à variação da ação em relação ao preço de custo e o preço atual.
As ações aparecem separadas e totalizadas por tipo de mercado e por posição. Nas colunas de Custo e de Mercado, pode ser observado um percentual que se refere à representatividade de cada ação em relação ao total da carteira. Na última coluna, o percentual refere-se ao resultado a realizar da ação em relação ao preço de custo.
O relatório de operações do mês como o nome diz, relaciona por ação, todos os movimentos efetivados no período, até a data do relatório. A primeira linha de cada ação refere-se ao saldo inicial do mês e a última linha refere-se ao saldo final até a data do relatório.
Além das mostrar as operações efetivadas, o relatório apresenta o resultado apurado quando for operação de venda. A coluna "Baixa" é o valor de custo referente à venda realizada. As colunas day-trade, Normal e Outros mostram os resultados de acordo com a classificação da operação.
Este relatório é uma cópia fiel do demonstrativo de Ganho de Capital definido pela Receita Federal, para o investidor apresentar suas operações de renda variável na declaração anual de Imposto de Renda.
Os resultados são apresentados mês a mês, separados pelos tipos: comuns e day-trade. O sistema controla e apresenta neste relatório, os impostos de renda retido em cada mês, os prejuízos acumulados para serem abatidos dos lucros, os saldos mensais e o imposto a pagar ou a restituir.
O campo "19 − Imposto devido" mostra o imposto apurado para o mês. O campo "25 − Imposto a pagar" demonstra o valor que deve ser pago, utilizando os prejuízos a compensar de meses anteriores e abatendo os impostos retidos na fonte.
As Notas de Corretagens digitadas no sistema são grupadas por corretora e apresentadas neste relatório por ordem de data de liquidação. Aparecem valores a liquidar nos próximos 3 dias a partir da data do relatório.
O sistema informa as despesas e os impostos retidos por corretora, totalizando os valores por período.
8.2.6 − Dividendos recebidos no ano
O objetivo deste relatório é facilitar o preenchimento da declaração de Imposto de renda anual. O sistema mostra todas as companhias que distribuíram dividendos no ano, destacando os valores, impostos retidos e o valor líquido.
8.2.7 − Proventos recebidos no ano
O relatório demonstra os proventos incluídos no ano para cada ação. Serve para conferir os proventos informados.
8.2.8 − Custo anual por ação
O relatório de custo por ação tem o objetivo de mostrar as operações e explicar os custos de cada ação. Pode ser usado, para conferir os cálculos do sistema.
8.2.9 − Resumo anual de IR
Para auxiliar no preenchimento da declaração de IR, o mycapital apresenta um relatório contendo os quadros da declaração, incluindo os valores apurados no ano conforme o registro de suas operações.
8.2.10 − Notas de Corretagem para conferência
As Notas inseridas no sistema poderão ser impressas para conferência dos valores. O relatório habilita a impressão por mês.
As funções de configurações do sistema devem ser executadas para definir os aspectos operacionais, pessoais e comerciais de uso do mycapital®.
A associação de agente financeiro é a função para o investidor escolher as Instituições que costuma operar. Somente os agentes financeiros associados aqui aparecerão nas funções de inclusão e importação de Notas de Corretagem.
Para fazer a associação, escolha uma corretora ou agente financeiro na lista que o sistema apresenta e preencha os campos como descrito abaixo:
Apelido: É o nome abreviado da corretora que aparecerá nas telas e relatórios do sistema.
Rateio de corretagem: É a forma que o agente vai cobrar a corretagem de suas operações. Proporcional ao valor operado (bovespa) ou valor fixo por operação.
Seu código Bovespa: Esse campo é opcional. Ele será usado somente para conferir a identificação nas importações automáticas de operações.
Desconto na corretagem: Informe o percentual de desconto que a corretora concedeu para as suas operações.
Após escolher e informar o apelido, clique no botão "Salvar". A partir desse momento, o agente já estará disponível e aparecerá na lista de agentes associados e nas s telas do sistema.
Uma das formas que o sistema disponibiliza para os usuários começarem a usar o mycapital® é através desta função. Ou o usuário lança todas as compras e vendas realizadas no passado, ou informa os saldos inicias de suas ações em uma determinada data para continuar a incluir as operações a partir dela.
Cada ação poderá ter a sua data de saldo inicial. O sistema só permitirá lançamentos de operações para a ação após essa data.
O valor financeiro solicitado nesta tela é o valor pago pelas ações, acrescidos das taxas, corretagens e emolumentos cobrados nas notas de corretagem.
Operações de termo
Caso o saldo inicial seja uma posição vendida, o usuário deverá informar a quantidade e o valor financeiro com o sinal de menos (-) na frente para que os campos fiquem negativos.
Para exemplificar o cadastramento de saldos iniciais do mercado de opções, veja as explicações a seguir.
1) Se você quer informar o saldo comprado em uma Opção de Compra (saldo inicial), para poder lançar o exercício dessa opção:
− Informe: a data da compra, o mercado "OPC", a ação (série), a quantidade e o valor pago (considerando as taxas, corretagem e emolumentos.)
− Feito isso, na data do vencimento da opção você poderá incluir a operação de exercício na função "Operações/ Nota de Corretagem/ Incluir". Para lançar o exercício dessa operação, informe no item da Nota que se trata de uma operação de Compra, Mercado "EOC" e digite a ação, quantidade e o preço. Se na data do vencimento da opção, o sistema não encontrar o lançamento de exercício, entenderá que a opção virou pó e jogará o custo da opção em perdas no mês.
2) Se você quer informar o saldo vendido em uma Opção de Compra ( saldo inciial ) para mais tarde lançar o exercício dessa opção:
− Informe: a data da venda, o mercado "OPC", a ação (série), a quantidade e o valor recebido, considerando as taxas, corretagem e emolumentos, com o sinal de menos (-). Os campos quantidade e valor deverão ficar negativos para o sistema saber que é uma posição vendida.
− Feito isso, na data do vencimento da opção você poderá incluir a operação de exercício na função "Operações/ Nota de Corretagem/ Incluir". Para lançar o exercício dessa operação, informe no item da Nota que se trata de uma operação de Venda, Mercado "EOC" e digite a ação, quantidade e o preço. Se na data do vencimento da opção, o sistema não encontrar o lançamento de exercício, entenderá que a opção virou pó e jogará o valor recebido pela opção em lucros no mês.
3) Se você quer informar o saldo comprado em uma Opção de Venda (saldo inicial), para poder lançar o exercício dessa opção:
− Informe: a data da compra, o mercado "OPV", a ação (série), a quantidade e o valor pago (considerando as taxas, corretagem e emolumentos.)
− Feito isso, na data do vencimento da opção você poderá incluir a operação de exercício na função "Operações/ Nota de Corretagem/ Incluir". Para lançar o exercício dessa operação, informe no item da Nota que se trata de uma operação de Compra, Mercado "EOV" e digite a ação, quantidade e o preço. Se na data do vencimento da opção, o sistema não encontrar o lançamento de exercício, entenderá que a opção virou pó e jogará o custo da opção em perdas no mês
4) Se você quer informar o saldo vendido em uma Opção de Venda ( saldo incial ) para mais tarde lançar o exercício dessa opção:
− Informe: a data da venda, o mercado "OPV", a ação (série), a quantidade e o valor recebido, considerando as taxas, corretagem e emolumentos, com o sinal de menos (-). Os campos quantidade e valor deverão ficar negativos para o sistema saber que é uma posição vendida.
− Feito isso, na data do vencimento da opção você poderá incluir a operação de exercício na função "Operações/ Nota de Corretagem/ Incluir". Para lançar o exercício dessa operação, informe no item da Nota que se trata de uma operação de Venda, Mercado "EOV" e digite a ação, quantidade e o preço. Se na data do vencimento da opção, o sistema não encontrar o lançamento de exercício, entenderá que a opção virou pó e jogará o valor recebido pela opção em lucros no mês.
Quando existir saldo inicial informado no sistema (ver item "8.3.1.2 − Informar Saldos Iniciais"), o prejuízo acumulado (se existir) de períodos anteriores, de todas as ações incluídas no saldo inicial, deverá ser digitado nessa função para que o sistema compense o valor com os resultados positivos posteriores.
Informe o valor do prejuízo a compensar das operações Normais e das operações Day-trade separadamente.
A tela que aparece quando a função é chamada mostra o prejuízo informado para o ano anterior ao da data referencial. Para visualizar outros anos, altere a data referencial e execute a função novamente.
A função de apurar resultados é chamada automaticamente pelo sistema sempre que necessário. Ela está disponível no menu apenas para alguma eventualidade. O departamento de suporte do mycapital® poderá recomendar a chamada da função em determinadas situações.
Uma das marcas do mycapital® é a discrição e o anonimato. Os dados cadastrais dos usuários não são obrigatórios para o sistema. Os campos contidos nesta tela apenas complementam as informações para impressão do boleto bancário ou DARF.
Após informar os dados e clicar no botão "Salvar", o sistema informará se as alterações foram bem sucedidas.
O endereço eletrônico é a única forma que o mycapital® tem para se comunicar com você. Mantenha essa informação sempre atualizada. Para alterar o e-mail, informe o novo endereço e confirme no campo de baixo. Feito isso, clique no botão "Salvar".
Atenção: Não use as teclas de copiar e colar nestes campos. Eles são replicados de propósito para evitar erros. Digite sempre novamente. Após ter confirmado a alteração, o sistema enviará um e-mail para o novo endereço e aguardará sua confirmação de registro. Veja a sessão "3.1 − Cadastro" e suas respectivas figuras.
Alterar sua senha é um recurso que deve ser utilizado periodicamente pelo usuário como forma de evitar que outros venham a ter acesso aos seus registros de operações.
Para trocar de senha, informe sua senha atual e digite a sua nova senha, repetindo no campo seguinte para confirmar.
Clicando no botão "Salvar" o sistema executa a alteração.
Na próxima vez que se logar, informe a nova senha.
Se não se lembrar da senha, utilize o recurso "Esqueci minha senha" descrito no item "4 − Esqueci minha senha".
Uma das formas de contratação é através da compra de créditos. Outras formas como: anualidades ou mensalidades também são possíveis, mas, dependem de parceira com as corretoras A função de comprar créditos estará disponível para o investidor adquirir créditos para incluir novas operações no sistema.
Emissão de Boleto Escolha a faixa de créditos que melhor lhe convier e clique no botão "Emitir Boleto". Observe o modelo de cálculo da quantidade de créditos apresentado para decidir sobre a melhor opção. A partir desse momento o boleto será mostrado na tela conforme mostra a figura 44 abaixo, e o usuário terá as seguintes opções:
Imprimir Boleto: O sistema imprime o boleto para pagamento na rede bancária.
Enviar para o e-mail: O sistema envia o boleto para o e-mail cadastrado para ser guardado e usado para ser pago na Internet.
Cancelar Boleto: O sistema cancela o boleto.
O boleto poderá ser visualizado posteriormente como descreve o item "8.3.3.2 − Ver Boletos em Aberto".
Ao emitir o boleto, os créditos referentes ao valor escolhido são creditados imediatamente na conta, habilitando o sistema para novos lançamentos.
Caso já exista um boleto pendente de pagamento, o sistema mostrará uma mensagem como a descrita na figura 45-Compra não autorizada. Existem duas possibilidades para continuar: 1-pagar o boleto pendente e aguardar confirmação para poder emitir outro; ou, 2-Cancelar o boleto pendente para poder emitir outro.
A opção de cancelar o boleto só será possível se os créditos ainda estiverem disponíveis. Caso tenham sido utilizados todos ou parte dos créditos, a opção 1-pagar o boleto será a única forma disponível para continuar.
Visualize o boleto em aberto e tome as devidas providências para normalizar a situação, como descrito acima.
A execução desta função mostra uma tela com o boleto pendente de pagamento conforme mostra a figura 44. Se não existir boleto pendente, o sistema mostrará uma tela informando que não há boleto pendente. Esta função poderá ser recomendada pelo setor administrativo do mycapital®, quando resolver prorrogar o vencimento do boleto em função de feriados ou por qualquer outro motivo. Assim fazendo, o novo boleto substituirá o boleto antigo e o sistema manterá o controle procedendo a atualização interna do boleto susbtituído.
Se o mycapital® está atendendo às suas necessidades e você souber de alguém que pode se beneficiar com o sistema, use esta função para convidá-lo a conhecer o site.
As indicações que forem incluídas o sistema serão reconhecidas pelo controle do sistema e a pessoa que indicou poderá receber um bônus de até 5 créditos quando o primeiro boleto da pessoa indicada for pago.
O pagamento do DARF deverá ser feito mensalmente. O sistema mycapital® apresenta no relatório "Informe anual de Rendimentos", o valor do imposto que deverá ser recolhido no mês.
Para a impressão do DARF, cálculos de multas e juros nos casos de recolhimento com atraso, a Receita Federal tem um programa, que é disponibilizado pela Internet, que trata de tudo referente a DARFs. Entre no endereço http://www.receita.fazenda.gov.br/Pagamentos/darf/sicalc.htm e faça download dos arquivos para instalação completa do Sicalc.
O código da Receita para preenchimento do DARF no caso de ganhos com ações é 6015.
Preencha os outros campos como recomendado no programa Sicalc e imprima o DARF para pagamento. O prazo do recolhimento dos impostos apurados no mês é até o último dia útil do mês seguinte. Respeite esse prazo para não incorrer em juros e multas.